Jullie ervaringen met de 5 uitbetalers van het groeipakket

[Gluurbuur]

Beste,

Wat zijn jullie ervaringen met de 5 uitbetalers van het groeipakket? Verbazingwekkend genoeg vind ik naast een mooie bedrijfsvisie weinig inhoudelijke verschillen tussen de 5 aanbieders.

Er zijn dus 4 private aanbieders en 1 publieke (van de overheid).

FONS is de publieke uitbetaler van het Groeipakket (het vroegere Famifed) en zet als overheidsdienst in op maximale rechtentoekenning. Naast digitale en telefonische dienstverlening is FONS onder andere via de Huizen van het Kind bereikbaar voor elk gezin. FONS informeert ook sociale partners in Vlaanderen over het Groeipakket.

Infino staat voor “samen groeien”. Samen met hun experten wil Infino ouders ontzorgen en kinderen helpen groeien in het leven en in de samenleving. Dat begint bij een stipte en vlotte uitbetaling van alles waar een kind recht op heeft. Daarenboven worden gezinnen begeleid door hun persoonlijke expert.

KidsLife (ADMB, Group S en Horizon Het Gezin) wil elk kind alle kansen bieden om gelukkig te zijn. De medewerkers stellen het kind centraal en hebben oog voor elke gezinssituatie. Een kind moet in elke fase van zijn ontwikkeling de juiste financiële ondersteuning krijgen. Vandaar ook het belang om gezinnen te informeren over toelagen en premies, en waar nodig door te verwijzen.

MyFamily (Xerius) zet in op het hele gezin, want elk kind verdient de beste start in het leven. Deze uitbetaler focust zich uitsluitend op het Groeipakket, op maat van het gezin. Met een ‘Groeipakket Checker’ kan je controleren of het toegekende maandbedrag klopt voor je gezinssituatie. Ook MyFamily heeft een laagdrempelige dienstverlening met een netwerk van kantoren waar je zonder afspraak welkom bent.

Parentia (Partena, Attentia en Future Generations/Mensura) is marktleider voor het Groeipakket. Je zit er ook goed voor praktische hulp bij je gezinsadministratie, voor en na de geboorte, bijvoorbeeld voor vragen over het ouderschapsverlof. Parentia brengt het hele groeitraject van je kind in beeld, waardoor je zoon of dochter niets tekortkomt.

Bron: https://www.goedgezind.be/babys/mama-pa ... f-nu-zelf/

Is er een reden om de privé-informatie van mijn gezin aan een der private aanbieders te geven, of volstaat de publieke aanbieder FONS?

[woutervh]

Idem. In het verleden heb ik het een paar effectief gevraagd. Wat is het verschil? Verder dan 'de service' ben ik eigenlijk nooit geraakt. En aangezien ik echt niet weet welke service er verbonden is aan een maandelijks bedrag dat gestort wordt, maakt het dus niet uit.
Ik zie het als een voorbeeld van nutteloze liberalisering en job creatie

[dragonflo]

Bij mijn weten gebruiker ze ook allemaal dezelfde software. Dus loopt de berekening fout bij partij 1 zal dat ook het geval zijn bij partij 2. Zoals wouter zegt is dit puur geld uitdelen aan de gekende spelers.

[yuan_lee86]

Nooit geweten dat er verschillende zijn; we zitten bij MyFamily

[pfuhu]

Vroeger (toen het nog kinderbijslag was) ging dat via de werkgever. Moest je zelf niets voor doen. Kon je ook niet kiezen. Als ik me goed herinner was dat eerst partena, en na verandering naar mijn laatste werkgever werd dat opeens het huidige FONS.

Ik wist zelfs niet dat dat tegenwoordig gekozen kon worden.

[Dizzy]

Lijkt me hetzelfde als bij de ziekenfondsen. Ze leveren hetzelfde maar je kan evengoed terecht bij het gratis HZIV.

Bij de ziekenfondsen bieden de betalende ziekenfondsen nog aanvullende verzekeringen maar voor velen is het sop de kool niet waard.

Bieden die kindergeld-fondsen eigen aanvullende diensten en zijn de kosten dan ook verschillend?

[cadsite]

Bij ziekenfondsen is er wel degelijk een verschil hoor.
Vooral bij geboorte, orthodontie en brillen. Daar kan het verschil echt in de honderden € lopen.

[Dizzy]

Bij ziekenfondsen is er wel degelijk een verschil hoor.
Vooral bij geboorte, orthodontie en brillen. Daar kan het verschil echt in de honderden € lopen.

Allemaal aanvullende, lees betalende, voordelen. De rest is wettelijk geregeld door RIZIV en identiek voor alle ziekenfondsen. De voordelen worden betaald met de bijdragen en de betalingen zijn hoger dan de uitbetalingen want anders waren de ziekenfondsen snel failliet. Eigenlijk krijg je een stuk terug van wat je betaalde. Men rekent natuurlijk dat je je hele leven blijft betalen en dat je maar af en toe iets terug krijgt dat niet tot de verplichte verzekering hoort.

[cadsite]

Bij ziekenfondsen is er wel degelijk een verschil hoor.
Vooral bij geboorte, orthodontie en brillen. Daar kan het verschil echt in de honderden € lopen.

Allemaal aanvullende, lees betalende, voordelen.

Waar haal je dat?
Nee hoor, de terugbetaling/cadeau's op deze zaken zitten gewoon in het standaard pack en zijn toch verschillend per mutualiteit.

[Dizzy]

Het feit dat ze verschillen betekent dat ze niet tot de verplichte ziekteverzekering behoren, deze zijn nl wettelijk vastgelegd waardoor verschillen onmogelijk zijn. Wat veel ziekenfondsen wel doen is laten uitschijnen dat hun "voordelen" speciaal of uniek zijn terwijl ze gewoon deel zijn van de verplichte ziekteverzekering. Veel mensen kennen niet eens het verschil tussen de verplichte en aanvullende voordelen en dat zien we in deze topic dus ook. Dat komt sommige ziekenfondsen goed uit.

Het standaardpakket is al een mengeling van verplichte en aanvullende voordelen. Daarom is het ook betalend. Vroeger kon je nog gratis lid zijn als je afzag van de aanvullende voordelen, dat is na een verloren rechtzaak tegen de privéverzekeraars niet meer mogelijk. Je kan dus enkel nog betalen of overstappen naar de HZIV. Aanvullende verzekeringen kan je ook afsluiten bij privéverzekeraars en veel mensen zijn dubbel verzekerd (lees dubbel betalen) door een verzekering van hun werkgever.

[dragonflo]

Waar haal je dat?
Nee hoor, de terugbetaling/cadeau's op deze zaken zitten gewoon in het standaard pack en zijn toch verschillend per mutualiteit.

Je hebt de standaard/basisdekking zoals HZIV dit aanbiedt( en alle andere ziekenfondsen ook doen). Zonder extra kosten en tralala. Dan heb je nog de aanvullende zaken waar je jaarlijks/maandelijks(ledenbijdrage?) voor betaalt bij de andere ziekenfondsen. De basisdekking bieden de andere ziekenfondsen niet afzonderlijk aan want daar mogen ze geen geld voor vragen. De basis wordt bekostigd met de RIZIV-bijdrage van je inkomstenbelastingen.

De ziekenfondsen eten van twee walletjes. Ze krijgen een enorm zak geld van de overheid om ziekenfondsje te spelen en vragen ook nog eens een bijdrage aan hun leden.

[cadsite]

Je hoort me nergens het systeem van de mutualiteiten verdedigen. Ik zeg gewoon dat er verschillen zijn.
Ik betaal jaarlijks €91,80.
Mijn oudste heeft een beugel en krijgt van de mutualiteit over het hele traject €1100 bovenop wat wettelijk voorzien is. De jongste gaat ook een beugel krijgen.
We kregen bij de geboorte van elk een premie, weet niet meer hoeveel dat was, nu zou dat €300 zijn + budget van €400 voor hun shop.
Tel zelf uit hoeveel die €91,80 me echt kost.

[Gluurbuur]

Dusver heb ik inhoudelijk geen verschil gevonden tussen de aanbieders van het groeipakket. Schijnbaar storten ze allemaal tijdig het geld op jouw rekening.

Ik stel mij dan ook de vraag of er veel contact is met een dergelijke aanbieder om enig verschil in dienstverlening te rechtvaardigen.

Om enig verschil te kunnen vinden ben ik zelfs de privacy policy van de aanbieders aan het lezen.

[Dizzy]

De ziekenfondsen krijgen inderdaad geld van de overheid voor de uitvoering van hun taken. Daarnaast hebben ze inkomsten via de ledenbijdrage. Door de toenemende concurrentie en het uitbreiden van de dienstverlening en voordelen is het vet echter van de soep. Ziekenfondsen zijn elkaar beginnen concurreren en lokken vooral jongeren die uiteraard veel minder ziek zijn en vooral opbrengen.

Er is al bekeken of de kosten opwegen tov de opbrengsten maar daaruit bleek dat echt privatiseren niet beter/goedkoper is. Nederland heeft dit gedaan en de Nederlandse burgers hebben er spijt van. Alles is duurder geworden en de wachtlijsten zijn een veelvoud. Alles bij de HZIV zetten is praktisch onhaalbaar en zou het aantal ambtenaren serieus verhogen. Je schrapt dan ook de keuzemogelijkheid en de aanvullende voordelen. Ik denk niet dat de meeste dit wensen.

Je kan uiteraard voordeel doen bij bepaalde voordelen maar je moet dat op een leven bekijken en niet op een paar jaar. De beugel van de ene wordt betaalt door de anderen die geen beugel nodig hebben. Over een leven betaal je die beugel meermaals terug. De meeste voordelen zijn ook bewust beperkt tot een bepaalde leeftijdsgroep (om ze te lokken), de grote groep >26 en <65 heeft veel minder voordelen maar ze betalen in die periode voor de voordelen waar ze ooit recht op zouden kunnen hebben, als ze dan nog leven.

Je kan voordeel doen als je veel ziek bent en als je kleine kinderen hebt die ook veel ziek zijn, anders is het een verliespost.

[boonpwnz]

Bij mutualiteiten is het simpel.

Verplichte verzekering gratis bij : HZIV, Socmut(binnenkort solidaris), Christelijke mutualiteit, Neutrale en onafhankelijk, Liberale, Mutualiteit HR RAIL
Aanvullende verzekering(betalend) : bij Socmut, Christelijke, Neutrale en onafhankelijk, liberale en denk ook bij HR rail maar niet zeker.

Hoe het met de overzeese zit weet ik niet.

Hoe dan ook de voordelen die je krijgt bij elk ziekenfonds is aanvullende verzekering en daar komt de overheid NIET in tussen

[Dizzy]

Dat is simpel maar ook fout.

De verplichte ziekteverzekering is OVERAL gratis maar je kan ze enkel bij de HZIV zonder aanvullende voordelen krijgen, kortom het is overal betalen behalve als je tevreden bent bij de HZIV of een aanvullende verzekering hebt privé of via werkgever en deze combineert met de verplichte bij de HZIV. Uiteraard is zo'n privéverzekering ook niet gratis maar sommige werkgevers bieden dit aan, soms met een eigen bijdrage, soms volledig gratis.

[charlez]

Hier ook al enkele jaren bij HZIV. Al die extra's niet nodig, want maak er toch geen gebruik van. Kost alleen extra geld voor niets.

[cadsite]

Ik denk dat een mutualiteit zowat altijd interessant is als je kinderen hebt.

Verder is het ook een verzekering.
Of dat "geld voor niets" is, dat is altijd moeilijk te voorspellen.

[boonpwnz]

Ik denk dat een mutualiteit zowat altijd interessant is als je kinderen hebt.

Verder is het ook een verzekering.
Of dat "geld voor niets" is, dat is altijd moeilijk te voorspellen.

Het is denk ik zoals ik vandaag aan iemand zei£. Als je de voordelen niet nodig hebt is HZIV voordeliger en heb je de voordelen nodig dan is het wel voordeliger om aan te sluiten bij een ziekenfonds met aanvullende voordelen. +Weet ook dat je altijd kunt muteren en zeggen van ik heb nu dit nodig maar in de toekomst heb ik dit nodig of juist niet nodig.

Ik weet dat mijn lidgeld die ik betaal terugkrijg via voordelen dus is het voordeliger om te blijven.
Vind het juist erg goed dat je de keuze zelf mag maken. Trouwens HZIV zal nooit adverteren omdat het een overheidsinstelling is maar mond-tot-mond reclame helpt veel.

[Dizzy]

Ik denk dat een mutualiteit zowat altijd interessant is als je kinderen hebt.

Verder is het ook een verzekering.
Of dat "geld voor niets" is, dat is altijd moeilijk te voorspellen.

Het is denk ik zoals ik vandaag aan iemand zei£. Als je de voordelen niet nodig hebt is HZIV voordeliger en heb je de voordelen nodig dan is het wel voordeliger om aan te sluiten bij een ziekenfonds met aanvullende voordelen. +Weet ook dat je altijd kunt muteren en zeggen van ik heb nu dit nodig maar in de toekomst heb ik dit nodig of juist niet nodig.

Ik weet dat mijn lidgeld die ik betaal terugkrijg via voordelen dus is het voordeliger om te blijven.
Vind het juist erg goed dat je de keuze zelf mag maken. Trouwens HZIV zal nooit adverteren omdat het een overheidsinstelling is maar mond-tot-mond reclame helpt veel.

Dit klopt. Kinderen die vaak ziek zijn en waarvoor je de oppas via uw ziekenfonds regelt, zoiets KAN handig zijn maar dan moeten die koters uiteraard voldoende ziek zijn en die oppas gebruiken.

Het is niet zo moeilijk om eens bij te houden wat je op een jaar terugkrijgt van aanvullende voordelen en dit naast de bijdrage te leggen. Die voordelen zijn vaak ook beperkt (om de zoveel jaar of qua leeftijd) dus je gaat die voordelen nooit elk jaar opnieuw hebben.

Sommigen doen het inderdaad zo. Bij het ene ziekenfonds voor de zelfbetaalde cadeau bij geboorte en dan na enkele jaren als de kids alle ziektes gehad hebben naar een voordeligere optie. Je kan elk jaar veranderen dus waarom altijd blijven? Maar ja, Belgen betalen graag he

[cadsite]

Goh, opvang via ziekenfonds doe ik niet en ziek zijn ze gelukkig niet vaak.

Een snelle berekening. Ik betaal €90/ jaar en voor de kinderen (2) krijgen €1100 extra voor orthodontie elk.
Bij de geboorte €300 cash en voor €400 gerief.

Dat is dus al €2800 cash en nog autostoelen en een fietske.

Daar kan je al vele jaren lid voor zijn.

[Dizzy]

Bekijk het over een leven en dan kom je aan meer bijdragen dan dat. Ook niet iedereen zal een beugel nodig hebben of in aanmerking komen want er zijn altijd voorwaarden. Neen, de ziekenfondsen zullen geen verlies draaien dus het aantal terugbetalingen zal lager liggen dan wat er binnenkomt. Niemand houdt u echter tegen om na de terugbetaling van de beugel te veranderen

[cadsite]

Dat weet ik ook wel, maar de jaren (nu) dat mijn kinderen met een beugel rondlopen is mijn rekening snel gemaakt.
Ik ben verstandig genoeg om af en toe mijn rekening opnieuw te maken en zal wel zien waar ik dan uitkom.

Maar goed, topics als deze zijn altijd interessant om wakker te blijven (of te worden).

[MClaeys]

Ik zit eigenlijk al veel te lang (heel men leven) bij dezelfde mutualiteit, gewoon omdat men ouders dat toen gekozen hebben. Als ik het zo lees moet ik maar eens beginnen vergelijken.

[bollegijs]

Bij mij is HZIV weinig voordelig want ik heb geen hospitalisatieverzekering van de werkgever. Als je HZIV neemt en aparte hospitalisatieverzekering kom je duurder uit dan CM bundel incl hospitalisatieverzekering. Aparte losse hospitalisatieverzekeringen zijn echt duur.

[Dizzy]

Bij mij is HZIV weinig voordelig want ik heb geen hospitalisatieverzekering van de werkgever. Als je HZIV neemt en aparte hospitalisatieverzekering kom je duurder uit dan CM bundel incl hospitalisatieverzekering. Aparte losse hospitalisatieverzekeringen zijn echt duur.

Ik dacht dat de meeste werkgevers dat wel aanboden maar blijkbaar niet dus.

Je gaat wel wat kort door de bocht want je doet enerzijds alsof een hospitalisatieverzekering absoluut nodig is en ten tweede maak je een vergelijking tussen verschillende zaken. De verzekeringen die de ziekenfondsen aanbieden zijn vaak minder ruim dan deze van de privéverzekeraars. Het is dus appelen met peren vergelijken.

Het kan zijn dat je tevreden bent met de dekking van CM maar het kan ook dat je bijvoorbeeld iemand bent die gezond is en niet direct in het ziekenhuis zal belanden, ook dan is zo'n verzekering een redelijke kost. Ook als je verandert van ziekenfonds ben je gezien want die verzekering kan je niet meenemen, je hebt jezelf dus een beetje verbonden aan CM en DAAR rekenen ze natuurlijk ook op.

Bekijk eens wat de verplichte ziekteverzekering dekt, ook bij hospitalisatie, misschien is dat voor u wel OK. Bovendien kan je later misschien wel genieten van een verzekering via een werkgever. De premies die je al betaalde zijn dan voor niets. CM zal daarvan iemand zijn beugel betalen.

[cadsite]

Ik dacht dat de meeste werkgevers dat wel aanboden maar blijkbaar niet dus.
.

Zo zie je maar.
Jezelf af en toe eens verlagen en je tussen het plebs begeven leert toch wel iets.

Geen brood meer? Eet dan cake…

[Dizzy]

Ik denk dat je iemand anders in gedachte hebt want ik denk minder in plebs-termen

Mijn punt was ook dat mensen geld kunnen besparen door zich bewust te zijn van de mogelijkheden en door zich niet onnodig dubbel te verzekeren.

PS Waren dat geen brioches?

[cadsite]

[Dizzy]

Merci voor de aanvulling, brioche dus of keek voor de Vlaming