Surfer doorgeefluik in witwasoperatie

Blue-Sky · 20 maa 2007, 09:19

<img src="http://www.userbase.be/forum/images/portal/moneystop.jpg" border="0" align="left"> Phishers parkeren fondsen op bankrekening van particulier. Als doordeweekse surfer kunt u een aardige cent bijverdienen door in te tekenen op internetdiensten die u vragen een som geld te ontvangen en terug door te sturen. Maak kennis met het witwassen, op z'n internets. Dit jaar ontbreken op CeBIT veel grote namen uit de beveiligingswereld. Symantec en McAfee, bijvoorbeeld, zijn niet te bespeuren.

Toch zijn twee hallen omgetoverd tot een heuse mini-security-beurs, waar iets kleinere firma's zoals F-Secure en Kaspersky wel aanwezig zijn. Een grotere speler die present is, is Trend Micro.

Bij Trend Micro kreeg ZDNet de gelegenheid om uitgebreid te praten met Raimund Genes, CTO malware. Hij heeft het vooral over een nieuwe interessante dienst van Trend Micro om op basis van verschillende reputatievariabelen pc's sneller te beschermen tegen aanvallen. Deze verdediging in de diepte zou volgens Genes sneller zijn dan virusscanners die werken met patternfiles, heuristische methodes of reputatiediensten die vertrouwen op manuele inspecties van websites.

In de marge van dat gesprek toont Genes een nieuwe malafide trend op het internet: het peer-to-peer witwasnetwerk.

Doorgeefluik
Bij phishing wordt heel wat geld ontvreemd. Maar om die criminele inkomsten te kunnen gebruiken, moeten ze witgewassen worden.

Bij fraudeonderzoeken geldt altijd: volg het geld en u vindt de dader. De phishers bedachten daarvoor een geheel eigentijdse oplossing. Doordeweekse surfers worden via mailings aangezocht om doorgeefluik te spelen voor fondsen. Ze hoeven enkel hun bankrekening ter beschikking te stellen. De fraudeurs storten het geld op de rekening, waarna de surfer instructies krijgt om het geld door te storten naar een ander rekeningnummer. Als beloning mag hij tot zeven procent van het bedrag behouden.

Het internet wordt al langer gebruikt om zwart geld wit te wassen. Reeds in 2001 waarschuwde de Financial Action Task Force (een onderdeel van de OESO) dat het internet veel mogelijkheden biedt om illegitiem verworven fondsen een nieuw leven te geven. Zo kwamen in het verleden justitionele diensten witwascarrousels via goksites op het spoor.

De nieuwe witwassites zien er heel professioneel uit. Ze zijn zakelijk geconstrueerd, bieden zelfs verschillende taalversies en lijken een soort financiële dienstverlener te zijn. Malware is absoluut niet present, want dat zou potentiële medewerkers kunnen afschrikken.

Om het politiediensten moeilijk te maken, bouwen de fraudeurs een witwasketen op. "Financiële informatie vraagt veel tijd om te achterhalen. Als speurders een rekening in België onderzoeken en dan een overschrijving naar Frankrijk moeten volgen, treedt er aardig wat vertraging in het onderzoek op", aldus Genes.

Volgens de expert gaat het per witwasoperatie om relatief kleine sommen, die minder snel door antifraudesoftware van banken worden gedetecteerd. "Als u opeens twintigduizend euro overschrijft naar een Oost-Europese bankrekening, gaan er belletjes rinkelen bij de bank. Maar als u 'slechts' vijfhonderd euro overzet, dan valt het minder op."

Bron: zdnet.be van 20 maart 2007

Uzzi · 20 maa 2007, 10:13

Waar moet ik mijn rekeningnummer opgeven ?

Blue-Sky · 20 maa 2007, 11:14

Uzzi schreef:Waar moet ik mijn rekeningnummer opgeven ?

Misschien best hier

of via hun Belgische collega’s van de Anti-Crime politie.
(Oplichting door middel van een wisseltruck...

)
Je kunt eens die respectievelijke foto's bekijken, zo heb je al een idee...

Ken · 20 maa 2007, 23:11

Blue-Sky schreef:
Uzzi schreef:Waar moet ik mijn rekeningnummer opgeven ?
Misschien best hier of via hun Belgische collega’s van de Anti-Crime politie.
(Oplichting door middel van een wisseltruck... )
Je kunt eens die respectievelijke foto's bekijken, zo heb je al een idee...

Hahahaha Blue-Sky, goeie gast jij. Maar op den achtergrond is 't ook wel foefoelare zeker?

verdickt · 20 maa 2007, 23:30

Ik stel mij ook kandidaat

GeertAki · 21 maa 2007, 08:55

Diegenen op de prentjes op die politie-sites, da zijn dus wel de personen die de witwasoperatie opstarten. En dat is illegaal, maar is geld krijgen op uw rekening en overschrijven naar een andere rekening dat ook?

In elk geval is het omdat er mensen bereid zijn om eraan mee te doen dat het wel werkt en dat er wel nog van die vieze websites met vuile bestanden uw pc infecteren met één of ander virus of zo.

Soit, misschien een vraagje voor de forum-advokaat: Kan ik vervolgd worden als ik mijn rekening ter beschikking stel van deze gasten?

Uzzi · 21 maa 2007, 09:06

GeertAki schreef:Diegenen op de prentjes op die politie-sites, da zijn dus wel de personen die de witwasoperatie opstarten. En dat is illegaal, maar is geld krijgen op uw rekening en overschrijven naar een andere rekening dat ook?

In elk geval is het omdat er mensen bereid zijn om eraan mee te doen dat het wel werkt en dat er wel nog van die vieze websites met vuile bestanden uw pc infecteren met één of ander virus of zo.

Soit, misschien een vraagje voor de forum-advokaat: Kan ik vervolgd worden als ik mijn rekening ter beschikking stel van deze gasten?

Ik ga ervan uit dat als je weet dat het geld afkomstig is van criminele activiteiten (of kan vermoeden dat het daaruit afkomstig zijn), dat jij dan ook strafbaar bent, al is het 'maar' als medeplichtige in een witwasoperatie.

Ofloo · 21 maa 2007, 09:14

Vermoeden kan je zoveel het is niet omdat je vermoed dat de persoon in jouw winkel geld gestolen heeft, dat je dan medeplichtig bent. In mijn ogen toch niet..

Eigenlijk doen deze mensen niet meer dan een dienst verlenen en ervoor betaald worden.

Op deze manier kan je alles in twijfel gaan trekken, ik dacht dat het nog altijd zo was dat eens je iets gekocht hebt en je er niet van bewust bent dat het gestolen is, dat je het houden mag, nu er zijn verschillende manieren volgens sommige sites om geld te verdienen, waarom zou je het dan in de eerste instantie in twijfel trekken?

EDIT: Bewust is echt weten niet denken misschien ... wie weet is de helft van je inboedel gestolen

Blue-Sky · 21 maa 2007, 09:33

Ken schreef:Hahahaha Blue-Sky, goeie gast jij. Maar op den achtergrond is 't ook wel foefoelare zeker?

'k Realiseer mij wel dat Uzzi in zijn reply "Waar moet ik mijn rekeningnummer opgeven ? " een joke was...

Ofloo schreef:Eigenlijk doen deze mensen niet meer dan een dienst verlenen en ervoor betaald worden.

Dat is een straat te ver denk ik, de rechter zal daar waarschijnlijk wel 'n andere mening over hebben.
(zou het ooit zo ver komen)

Uzzi · 21 maa 2007, 10:02

Ofloo schreef:Vermoeden kan je zoveel het is niet omdat je vermoed dat de persoon in jouw winkel geld gestolen heeft, dat je dan medeplichtig bent. In mijn ogen toch niet..

Eigenlijk doen deze mensen niet meer dan een dienst verlenen en ervoor betaald worden.

Medeplichtige : Hij die opzettelijk bij het plegen van een misdrijf behulpzaam is of opzettelijk gelegenheid, middelen of inlichtingen daartoe verschaft.

Ok, misschien is 'vermoeden' een brug te ver ... zoiets is altijd moeilijk te bewijzen. Maar als je weet dat het geld afkomstig is van een misdaad en je helpt bij het witwassen van dat geld, dan ben je volgens mij toch strafbaar. Zeker als je ervoor betaald wordt.

Draco888 · 21 maa 2007, 14:18

Uzzi schreef:
Ofloo schreef:Vermoeden kan je zoveel het is niet omdat je vermoed dat de persoon in jouw winkel geld gestolen heeft, dat je dan medeplichtig bent. In mijn ogen toch niet..

Eigenlijk doen deze mensen niet meer dan een dienst verlenen en ervoor betaald worden.
Medeplichtige : Hij die opzettelijk bij het plegen van een misdrijf behulpzaam is of opzettelijk gelegenheid, middelen of inlichtingen daartoe verschaft.

Ok, misschien is 'vermoeden' een brug te ver ... zoiets is altijd moeilijk te bewijzen. Maar als je weet dat het geld afkomstig is van een misdaad en je helpt bij het witwassen van dat geld, dan ben je volgens mij toch strafbaar. Zeker als je ervoor betaald wordt.

Het gerecht hanteert steeds steeds de regel van de goede huisvader (sorry dames, een artefact uit oude dagen he).
In dit geval houd dat dus in dat als een doorsnee logisch individu zo een voorstel dubieus/verdacht zou vinden, er een vermoeden van bewijs tegen jou is dat je moedwillig mee deed aan deze illegale praktijk.
In de praktijk zul je vaak enkel een "slap on the wrist krijgen" als particulier, de rechter zal je is goed publiekelijk belachelijk maken met je "maar ik wist dat niet", en eventueel een kleine boete en gevangenisstraf (voorwaardelijk). Maar met gerechtskosten erbij . . mja denk niet dat het dan nog zo winstgevend zal zijn.

Om nog maar te zwijgen over de gevaren dat het een scam is om je rekeningnummer te weten te komen.